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キャピタルゲイン狙いからインカムゲイン狙いへの移行

 

 

以前、アーリーリタイアするための資産を作るために私が実践してきた投資方法について書きました。

earlyretire.hatenablog.jp

 

まあ、そんなに特別なことはやってなくて、投資信託の積み立て投資をやってきただけなのですが、これはキャピタルゲイン狙いの投資でした。

 

キャピタルゲインについてはいまさら説明する必要もないかもしれませんが、要は資産の(私の場合、投資信託の)値上がりによって得られる利益のことです。

 

アーリーリタイアする前、資産を増やしていこうとしている時はそれで良かったのですが、アーリーリタイアしてからはその資産を一部切り崩しながら生活していくことになり、ちょっとこのままではダメかなと思うところが出てきました。

 

利益が出ているうちはいいのですが、含み損を抱えるような状況でも生活にお金はかかるわけで、損失を確定させてでも現金化しなくてはいけない場合が出てくる可能性があるということです。

 

この損失を確定させるというのが個人的には精神的にきついので、できれば避けたいところ。

 

まあ、そんなわけで、アーリーリタイア後にはこれまでのようにキャピタルゲイン狙い一本やりの資産運用は適さないかなと思い、一部をインカムゲイン狙いの資産に徐々に置き換えていっています。

 

インカムゲインは利息など、資産を保有することで安定的、継続的に受け取れる収益のことですね。

 

資産の元本部分の価値が変動しても、インカムゲインのみで生活ができれば、損失を確定させることなく生活できることになるので、精神的に楽です。

 

 

 

具体的にはスワップ金利狙いでFXに資産を移していっています。

 

FXというとハイリスク・ハイリターンなイメージがあるかもしれませんが、レバレッジをかけないで、かつ元本部分には手を付けず、スワップを受け取っているだけであれば、ほぼノーリスクです。

 

スワップはほぼ毎日受け取れるというのも生活費に充てるにはちょうどいいんですよね。

 

今のところ、資産の5分の1程度を投資信託からFXに移しました。

 

いくつかの高金利通貨に投資していて、1日あたりに受け取れるスワップは今現在約8000円です。

 

最終的には資産の3分の1~2分の1程度をFXに移して、1日あたり2万円くらいのスワップを受け取れるようにする予定です。

 


今日も最後までお付き合いいただきありがとうございました。
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